Az előző bejegyzésben még a limitáras kanyar volt a főszerepben, meg az, hogy végül hogyan sikerült úgy lezárni a sztorit, hogy ne maradjon rossz szájíz. Ha lemaradtál róla, itt tudod elolvasni: Nem jött be a limitár… aztán mégis jól alakult. Na, azóta sem állt meg az élet, sőt: jött még pár vásárlás, meg egy kis „világosítás” a portfólióban.
A portfólió már alakul… csak hát a piac mindig beleszól
Nagyjából már kezdett összeállni a portfólióm, amit az elején kitaláltam. Persze nem tökéletes még (mikor az?), és továbbra is elég erősen befolyásolja az egészet, hogy épp mi tűnik jó beszállónak. Szóval sokszor nem a megálmodott megoszlás az első, hanem az, hogy hol van épp értelmes árfolyam.
Telekom: oldalazás tovább
A legutóbbi Telekom vásárlás óta tovább oldalazott a papír. 2025.11.01 környékén konkrétan az látszott, hogy nem nagyon tudott mit kezdeni az 1800 környéki szinttel, inkább egy szűk sávban mozgott. Ilyenkor szerintem tipikusan az van, hogy a piac „kivár”, nincs új nagy sztori, nincs akkora hír, ami kimozdítaná, és sokan már a következő gyorsjelentésre várnak, hogy legyen végre valami kapaszkodó.
Én meg közben persze nézegettem, hogy ha már ennyire nem akar elszállni, akkor miért ne lehetne még finoman hozzávenni. Így 1764 forint árfolyamon vettem még 69 darabot, összesen 121 716 forintért.
Kicsit több világ, kicsit kevesebb magyar kitettség
Közben a fejemben ott volt még egy utolsó „fegyver”, amivel a magas magyar elkötelezettséget picit finomítanám. Nem azért, mert bajom lenne a hazai papírokkal, hanem mert így azért a kockázatot is jobban lehet mérsékelni, és összességében szebb lesz a diverzifikáció.
Mindenképp valami ETF csomagban gondolkodtam, ami a világ gazdaságát követi le. Elsősorban a Vanguard S&P 500 ETF volt a fejemben, de a brókeremnél nincs lehetőség tört részvény vásárlásra.
Miért jó a tört részvény?
A tört részvény (vagy tört ETF) arra jó, hogy ne kelljen egyben megvenned egy teljes darabot. Ha például egy ETF „drága”, akkor is tudsz belőle venni mondjuk 0,2-t vagy 0,5-öt. Ez főleg akkor szuper, ha:
- kisebb összegeket tudsz rendszeresen befektetni,
- pontos arányokat szeretnél tartani a portfólióban,
- és nem akarod, hogy mindig maradjon „beragadt apró” a számlán.
Mivel nálam nincs tört vásárlás, az S&P 500 árfolyama meg elég magasnak tűnt ahhoz, hogy a később keletkező osztalékból kényelmesen vissza tudjak venni belőle, ezért inkább alternatívát kerestem.
Miért lett IWDA?
Hosszú kutakodás után az euró alapú IWDA-ra esett a választásom. 5 éves távlatban nézve nagyon hasonló mozgást tud mutatni, mint az S&P 500, ami szerintem nagyrészt azért van, mert a „világ indexekben” (mint amire az IWDA épül) elég nagy súlyt képviselnek az amerikai óriáscégek. Ha az USA megy, sokszor a „világ” is megy vele – ezért tűnik a görbe sokszor hasonlónak.
Így vásároltam is az aktuális 112,08 eurós árfolyamon 17 darabot belőle.
A brókeremnél van lehetőség automatikus devizaváltásra, vagyis nem kell külön devizával rendelkezzek, hanem az aktuális árfolyamon átváltja a kellő összeget. Ennek a költsége 1%, és ehhez társul még a bizományosi jutalék: ilyen esetben 7 euró alapdíjat számít fel tranzakciónként. Szóval összességében nekem ez azt jelenti, hogy érdemesebb egyszerre, nagyobb tételben vásárolni, mert a 7 euró azért nem kevés, ha az ember apránként csipeget.
Fontos megjegyezni, hogy az IWDA nem osztalékfizető ETF, hanem felhalmozó (accumulating). Ez azt jelenti, hogy a benne lévő cégek osztalékát nem kifizetik nekem készpénzben, hanem az alap automatikusan visszaforgatja, így az ETF árfolyamában “gyűlik” tovább. Nekem ez azért szimpatikus, mert nem keletkezik folyamatosan apró osztalék, amit újra be kéne fektetni (főleg úgy, hogy nincs tört ETF vásárlás), hanem szépen, egyszerűen a pozíció értéke nő tovább.
Újabb befizetés és még pár vásárlás
Végül utaltam be még a számlára összesen 775 500 forintot.
Ebből vásároltam további 4 darab OTP részvényt 31 800 forintos árfolyamon, mert az előző napok lendületéből kicsit veszítve jó alkalomnak tűnt kevesebb árfolyamon tovább erősíteni az OTP-t.
Illetve még vásároltam 108,99 euró limit áron 16 darab IWDA-t is, ugyanis ez is kicsit visszább esett az előző vásárláshoz képest – és ha már úgyis építem a „világos” lábat, akkor ezt nem akartam kihagyni.
Folytatás
A következő bejegyzésben megmutatom, hogyan zárult le végül a 2025-ös TBSZ-em, milyen portfólióval vágok neki az elkövetkezendő 5 évnek, valamint friss hírekkel jövök az eddigi teljesítményről is.